警银同心 你我同行

为进一步加强源头治理，加大反诈知识的普及力度，提高我行从业人员的警惕意识，2023年8月29日，榆林农商银行召开关于反电信网络诈骗专题知识培训会，特别邀请榆阳区公安局反诈中心的民警人员进行反诈防骗专题培训，参训人员有总部运营管理部全体、营业网点会计主管及柜面业务骨干，共计110余人。此次培训主要从电信网络诈骗的基本定义、涉诈风险账户审查以及资金预警信息排查三个方面展开详细的讲解。

培训中，反诈中心民警人员一是详细介绍了当前出现的最新诈骗手段，分享了关于电信诈骗的常见误区，通过报案人员数据统计分析及诈骗手段的目标性、针对性，受骗人群不仅限于老年人、家庭主妇、低学历人群，而是每年龄段、各种职业人群都可能成为电诈的受害者。二是在涉诈风险账户审查流程和涉诈风险上，重点介绍止付账户的两种不同情况，强调了新开账户办理时的尽职调查环节及推送可疑账户的相关要求。三是针对近期的临时保护性止付工作，从预警信息来源、排查流程以及保护性止付过程中遇到特殊问题进行梳理、解答。

培训后，榆阳区公安局反诈中心民警人员、我行工作人员结合日常工作实际，针对警银联动、新开卡把控、保护性止付解除等问题进行现场问答交流，进一步明确我行在反诈工作中的职责。

面对电信网络新型作案手段和持续性的账户合规管理及资金链治理的压力，此次反诈知识培训，对提升我行从业人员识别和防范电信网络诈骗的意识和能力有了进一步帮助。后期，我行将持续发挥金融力量，积极参与反诈宣传活动，践行反诈宣传社会责任，持续深化警银联动，助力构建“全民反诈”新局面。